银监会4月开出罚单129张 外资银行上黑榜

　　金投银行（http://bank.cngold.org/）05月03日讯，记者根据中国银行业监督管理委员会官网数据统计发现，2017年4月银监会及各地区银监部门共开出罚单129张。

　　其中，未遵守相关法律法规规定，风险控制措施存在较大漏洞，违规转让非不良贷款等银行业“痼疾”频现，涉房地产违规贷款依旧存在。

　　据统计，银监会官网今年4月份披露，银监会机关开出罚单25张，各地银监局开出罚单26张，各地银监分局开出罚单78张，合计129张。

　　1天处罚4290万元

　　值得注意的是，4月10日晚间，银监会罕见地一次性公布25项行政处罚，涉及17家金融机构，共计罚款4290万元，其中平安银行被罚金额最高，达1670万元，被罚金额紧随其后的是华夏银行、恒丰银行，两者分别被罚1190万元、800万元。这是在2016年6月27日银监会集中披露2003年到2014年的部分行政处罚书以来，第二次集中披露。从银监会官网可见，地方分局下发和披露的行政处罚书更多。

　　监管和处罚力度的加强非常明显，“今年是强监管的一年，也是强问责的一年。”4月7日，银监会主席助理杨家才在新闻发布会上表示，将动员全国金融机构自查自纠，集中整治金融乱象；同时强化问责，“问责跟不上，就有政策上的道德风险。”

　　涉房地产违规仍存

　　银监会官网4月18日发布的由四川银监局作出的川银监罚字〔2017〕14号行政处罚决定书显示，由于在任友利银行（中国）有限公司成都分行市场部负责人期间，对该分行贷款发放及贷后管理严重失职，导致部分贷款被挪用，严重违反审慎经营规则等违法违规行为承担直接管理责任。任友利银行（中国）有限公司成都分行相关负责人金敬泰被警告并罚款七万元人民币。

　　同时，友利银行（中国）有限公司成都分行也收到处罚，由四川银监局作出的川银监罚字〔2017〕15号行政处罚决定书显示，由于贷款发放及贷后管理严重失职，导致部分贷款被挪用，严重违反审慎经营规则，友利银行（中国）有限公司成都分被处于罚款三十万元人民币的行政处罚。

　　风控存漏洞多机构被罚

　　记者经梳理发现，在被处理的众多违规行为中，未遵守相关法律法规规定，风险控制措施存在较大漏洞的行为出现频率较高。

　　例如4月10日银监会网站公布的行政处罚书显示，中国信达资产管理公司及个人共被罚380万，案由涉违规收购个人贷款、收购金融机构非不良资产、收购不良资产未按规定通知债务人、为同业投资行为违规提供隐性担保等。北京、吉林、青海、山西分公司分别被罚80万、50万、50万、30万，涉管理不尽职导致风险发生，其中北分还涉及收购虚假债权；各分公司责任人被罚5万或警告。

　　外资银行上黑榜

　　一向以自律、风控严格等自居的外资银行，此次也出现在被处罚名单中。

　　记者经查阅发现，虽然监管部门反复强调，“严控房地产金融业务风险，包括严禁违规发放或挪用信贷资金进入房地产领域”，但此类违规仍然存在。

　　例如，上海银监局发布的沪银监罚决字〔2017〕16号行政处罚决定书显示，招商银行股份有限公司上海分行于2016年以“投资资产管理计划―发放信托贷款”为通道，向××投资管理有限公司放款，部分资金用于支付土地出让金。并对此作出罚没合计人民币420.3428万元的处罚。