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广东汕尾陆丰市农信社信贷部门胡某钢、刘某列、黄某南等三名员工监守自盗，两年间涉嫌非法侵占贷款资金409万元，日前经广东省农信社责令陆丰市农信社依法报案，该三名嫌疑人已被公安机关刑事拘留。据了解，该案为国家银监会要求广东省银监局复查实汕尾陆丰“坟爷”涉7800万元并关联陆丰市农信社七亿元不良贷款骗贷案过程中，牵出来的“案中案”。
陆丰农信社、评估公司多名人员涉嫌“坟爷”骗贷案
“坟爷”案实名举报人、中共党员林键国表示，其向中纪委、国家银监会等部门举报反映广东省农信社调查“坟爷”骗贷案疑存猫腻，这是广东省银监局在督办广东省农信社复查坟爷林耀昌涉嫌七亿元骗贷罪和贷款诈骗罪一案中发现的案中案。
据了解，胡某钢、刘某列、黄某南等三名员工涉嫌非法侵占贷款资金409万元案。
日前，银监会对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，并将继续深入开展违法违规违章行为的专项治理，充分发挥监管处罚的震慑作用，促进银行业稳健发展。
反观“坟爷”骗贷案，其数额巨大，实非一日之功，其中牵扯到的内部人员应该不会只有一两个人。
林键国称，经过多年的举报，2016年8月30日，广东省农信社才将“坟爷”林耀昌骗贷犯罪线索移交给陆丰警方，遭当地公安机关和信用社通过非法途径干扰案件，这其中就包含汕尾、陆丰两级公安机关“原班人马”、陆丰市农信社主任刘某群以及其他巨额贷款户等人。
“坟爷”骗贷案涉及陆丰市农信社、陆丰市国土局、陆丰市住建局、两家评估公司、陆丰八万镇等镇农信社多名人员涉嫌勾结和共同作案。一个显著的细节是，就涉事主体的法人已将案件线索已移交，但陆丰市经侦大队仍拒不受理此案，后来案件才由汕尾市公安局经侦支队立案，但也只是针对“坟爷”林耀昌等人涉嫌“骗取贷款罪”立案，但对其贷款犯罪和高利贷转贷罪却迟迟不立案。
“坟爷”贷款诈骗等罪仍未立案，疑似避重就轻
林键国称，“坟爷”林耀昌勾结陆丰农信社、评估人员，伙同陆丰环保局干部袁玉红、在逃犯陈小敏、林春强、林汉招等人以欺骗手段，伪造公司流水帐、虚构资金用途和项目，使用犯罪主体和违规土地、离婚协议相互担保，重复抵押物等非法证明，实施7830万元及关联陆丰市农信社不良贷款7亿骗贷一案，目前，“坟爷”等人仍有涉嫌“贷款诈骗罪”、数额、次数、涉案嫌犯尚待汕尾市公安局经侦支队追加立案。
林键国认为，在受害主体广东省农信社向汕尾警方移交犯罪线索的情况下，疑似被“高举轻放”，避重就轻。
实名举报人提供的线索证据有：
1、2011年11月，“坟爷”以陆丰长城投资公司2.5万平方生活配套用途土地作抵押贷款800万元，但该土地于2007年8月(在其贷款4年前)已被“厦深铁路公司”征收赔并建设铁路设施。而“坟爷”涉嫌行贿“评估公司”并通过规避铁路“红线图”拍照，作假评估报告，实施贷款诈骗行为。另据了解，参与评估的公司，“坟爷”却是“大股东”。
2、“坟爷”以四块闲置土地，通过虚假评估，提高抵押物价值为1.056亿贷款4700万元，经陆丰有关部门评估价值仅2250万元，且该抵押物已由郑某强等人施工建设构成建筑物使用，反而“陆丰市农信社竟然没有收到一分钱”。
3、“坟爷”以陆丰卡绿达土地及建材市场、陆丰仁易水泥制品厂两笔贷款1700万元，该两处非法土地违法建筑，已被政府依法拆除。
4、“坟爷”通过“非法占用农用地罪”的仁易厂为‘信用主体’诈骗贷款600万元，该厂登记人陈小敏被陆丰市治安大队以非法占用农用地罪追逃，但已26个月仍拒不抓捕其归案。
5、“坟爷”以袁玉红两块仓储用地5400平方通过虚假评估，提高贷款抵押物价值为4000万元贷款600万元。
6、2016年5月，“坟爷”将持关联庄园酒店的49%股权转让套取现金，其妻子袁玉红收到2000万元后，在办理变更法人的过程，经举报人及时举报，陆丰市农信社采取抵押物保全。但2016年12月20日，“坟爷”等人涉嫌骗取贷款罪已被汕尾市公安局立案侦查后，该酒店抵押物已经被成功转让他人，本金及利息高达一亿元。
7、“坟爷”以骗取的贷款资金反购陆丰市农信社股金2000万元。
8、“坟爷”于2013年6月29日被追逃时仍贷款780万元。
9、“坟爷”以租用经营的华诚酒家贷款800万元，在成功骗贷后二月，将法人改变其侄子林春强，案发后，林春强将该酒家转让给李某涛变为按摩中心。
10、“坟爷”、袁玉红还以两商品房高评估骗贷600元。
11、“坟爷”关联其他公司不良贷款6500万元及提供担保其他公司巨额不良贷款数亿元，并谋取利益。
林键国透露，“坟爷”林耀昌通过贷款诈骗得来的钱，除了挥霍，提供糖衣炮弹行贿保护伞(如通过多案犯罪人员吴俊强(吴骏乾)行贿原陆丰公安局长陈俊鹏(已被判刑)20万元)之外，还涉嫌利用“陆丰市诚易信用担保公司”骗取贷款进行高利转贷。
“坟爷”保护伞挑衅反腐 相关嫌疑人早被安排逃避
林键国称，关于“坟爷”林耀昌等人涉嫌骗贷罪一案，涉及该案的陈小敏、袁玉红、林汉招、林春强等嫌疑人，但传唤前已逃查，目前，汕尾市经侦支队对其传唤尚未到位，将影响该案侦查和固定犯罪证据。
知情人透露，陈小敏是东海镇深埔村人，疑似当地公安机关某副局长和森林分局局长亲戚，作为陆丰仁易水泥厂法人登记人，该厂涉嫌非法占用农用地罪已被陆丰市公安局治安大队立案。
林键国说，在这宗骗贷案、贷款诈骗中，陈小敏起到了关键作用，一旦抓回陈小敏，“坟爷”林耀昌的犯罪行为将被坐实。然而，蹊跷的是，尽管陈小敏被网上追逃26个月，但其仍然平安无事。
林键国称，这种手法和汕尾市公安局治安支队立案办理“坟爷”林耀昌、林耀忠非法经营安福公益性墓园一案涉嫌非法经营罪的手段一样，不予依法抓捕涉案墓园的财务、会计林某招、林某粒父女，最终“坟爷”林耀昌被东莞市第二市区检察院审查期间，成功逃避非法经营罪的追究及非法所得免被处罚。
此外，“坟爷”还涉嫌仁易制品厂非法占用农用地罪、6.29和10.11打击报复罪等罪名。
林键国说，“在‘坟爷’系列骗贷案关键时刻，“坟爷”幕后的“原班人马保护伞”仍不放手，希望上级部门能督查为官不为、为官乱为，扫除保护伞，督办汕尾市公安局及市经侦支队“包案责任领导”依法对“坟爷”林耀昌等人涉嫌贷款诈骗罪追加立案，追加其骗贷罪数额、次数，侦控骗贷案同伙。以及依法立案侦查陆丰市农信社等部门多名人员涉嫌‘非法发放贷款罪’的决定”。
